Investmentfonds

Wenn nicht jetzt, wann dann?

Das gute alte Sparbuch hat ausgedient, für das Festgeld gibt es kaum noch Zinsen. Experten raten mittlerweile einen Teil des Vermögens in Aktien anzulegen, da sonst ein realer Kaufkraftverlust einsetzt. Doch ein Investment in Einzelaktien birgt hohe Risiken. Um dieser Grundproblematik teilweise aus dem Weg zu gehen, bietet es sich an, Geld in einen Investmentfonds einzuzahlen.


Fondsportfolio

Modellportfolio oder Einzelfonds

Grundsätzlich haben Sie als Kunde der transparent consult die Möglichkeit aus über 20.000 Einzelfonds Ihr eigenes Portfolio zusammen zu stellen. Fehlt Ihnen die Zeit oder auch das nötige Wissen zu den unzähligen Anlagealternativen, können Sie auf eine Modellportfolio-Strategie zurückgreifen, die sich in der Vergangenheit bewährt hat.

Für jeden unserer Kunden ermitteln wir aus dessen Angaben eine Risikokennzahl, die Grundlage für die Auswahl des geeigneten Portfolios ist. Im Rahmen unserer fortlaufenden Betreuung wird die Einhaltung dieser Kennzahl regelmäßig kontrolliert.

Vorteile eines Fonds gegenüber dem Kauf von Einzelwerten

Sicherheit
Investmentfonds sind insolvenzgeschützt. Regularien, die einzuhalten sind, werden von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht.

Flexibilität
Fondsanteile können börsentäglich gekauft und verkauft werden. Sparpläne können schon mit kleinen monatlichen Beträgen angespart werden. Die Beträge können jederzeit erhöht oder reduziert werden.

Risikostreuung
Durch das Investment in einen Fonds investiert der Sparer in verschiedene Aktien, verzinsliche Wertpapiere oder Immobilien. Die Risikostreuung eines Fonds ist gesetzlich vorgeschrieben. Mögliche Gewinne in einer Anlageklasse können mögliche Verluste in einer anderen ausgleichen.

Transparenz
Der Anleger kann sich täglich über unterschiedliche Kanäle rund um den Investmentfonds und dessen Performance informieren. Fondsgesellschaften müssen umfangreiche Berichte und Informationen über alle getätigten Transaktionen veröffentlichen.

Hohe Chancen bergen jedoch auch Risiken!

Die Kursentwicklung eines Investmentfonds unterliegt einer Vielzahl von Marktfaktoren. Zu nennen sind beispielsweise das Zinsniveau, die Bonität anderer Marktteilnehmer uvm..

Bei ungünstiger Kursentwicklung eines Investmentfonds kann das eingesetzte Kapital zuzüglich der entstandenen Kosten vollständig verloren werden. Das Totalverlustrisiko ist jedoch durch die breite Streuung (Diversifikation) sehr unwahrscheinlich.

Angaben historischer Wertentwicklungen stellen keine Prognose für die Zukunft dar.

Sparplan, Einmalanlage, Auszahlplan

Sparplan mit Investmentfonds

Wer ernten will, der muss säen! Die Gesetzliche Rente ist und wird es auch zukünftig immer bleiben – eine Grundabsicherung. Wer im Alter eine Rente beziehen möchte, die oberhalb der Grundabsicherung liegt, der muss unbedingt Privat vorsorgen. Es führt kein Weg daran vorbei, monatlich einen festen Betrag anzusparen und diesen ertragsorientiert anzulegen. Die beiden Wege über die dies möglich ist, sind die fondsgebundene Rentenversicherung und der Fondssparplan.

Wer keine Rentenversicherung abschließen, aber dennoch etwas für die Altersvorsorge unternehmen möchte, sollte auf einen Fondssparplan zurückgreifen. Beim regelmäßigen Investieren eines gleichbleibenden Sparbetrages in einen Fondssparplan profitiert der Anleger vom sogenannten Cost-Average-Effekt. In schwachen Börsenphasen werden mehr Fondsanteile, in starken Börsenphasen entsprechend weniger Anteile erworben. Somit entsteht durch das gleichmäßige Sparen ein günstiger Durchschnittspreis. Je länger der Fondssparplan läuft, desto stärker wirkt sich dieser Effekt positiv für den Anleger aus. Die transparent consult ist Ihnen bei der Auswahl der für Sie geeigneten Fonds gerne behilflich. Denn nicht jeder Fonds passt zu der aktuellen Lebenssituation in der sich der Kunde befindet.

Zu beachten ist hierbei, ob ratierlich gespart werden soll oder ein Einmalbeitrag angelegt wird. Wer monatlich über einen längeren Zeitraum sein Geld anspart, kann in einen volatilen Fonds investieren. Wer hingegen kurz vor der Verrentung steht und einen größeren Kapitalbetrag anlegen möchte, muss andere Kriterien beachten. Gerne unterstützen wir Sie bei der Wahl der für Sie am besten geeigneten Kapitalanlage. Der Fonds-Sparplan ist ein bequemer und flexibler Weg, um Vermögen aufzubauen. Folgende Vorteile vereint ein Fonds-Sparplan:

  • flexible Sparraten ab 25 Euro
  • keine feste Laufzeit
  • Anpassung der Sparrate jederzeit möglich
  • jederzeitige Verfügungsmöglichkeit zum Tagespreis

Einmalanlage in Investmentfonds

Mit einer Einmalanlage in Investmentfonds erhält der Anleger schon ab einem Analgebetrag von 1000 Euro die Möglichkeit in ein diversifiziertes Portfolio zu investieren. Welcher Zielfonds oder welches Fondsportfolio gewählt wird, ist von Anlageziel, Anlegertyp und Zeithorizont abhängig. Zur Anlage kleinerer und auch größerer Summen sind Investmentfonds ideal geeignet. Schließlich wird bei der Einmalanlage das Geld des Sparers auf viele Wertpapiere verteilt. So profitiert der Anleger vom Wertzuwachs der Fonds und reduziert auf diesem Weg zugleich sein Risiko. Auf sein investiertes Kapital kann der Anleger jederzeit zugreifen, da es keine festen und starren Laufzeiten gibt. Zuzahlungen und Entnahmen sind ebenso jeder Zeit möglich.

Entnahmeplan mit Investmentfonds

Durch fleißiges Sparen, Auszahlung von Versicherungen oder vielleicht ein Erbe, gibt es zunehmend Menschen, die zum Rentenbeginn über ein beachtliches Vermögen verfügen. Wer aus diesem Kapital eine regelmäßige Rente erhalten möchte, kann einen Fonds Entnahmeplan wählen. Der Anleger legt hierbei nach seinen Bedürfnissen selbst die Höhe und die Dauer der regelmäßigen Auszahlungen fest. Dabei ist diese Form der Kapitalverrentung sehr flexibel. Jederzeit kann der Anleger seine zu Beginn festgelegten Rahmenbedingungen bei Bedarf abändern. Den Entnahmeplan gibt es in zwei unterschiedlichen Formen. Einmal werden nur Erträge und Zinsen ausgezahlt. Der ursprüngliche Anlagebetrag bleibt somit erhalten. Oder es wird ein Entnahmeplan mit Kapitalverzehr gewählt, bei dem die Auszahlung des gesamten Kapitals erfolgen kann.

Unser Service - Ihr Vorteil

Sie sparen Zeit!

Wer Geld anlegen möchte, muss sich gründlich informieren, regelmäßig sein Know How auffrischen und viel Zeit dafür aufwenden nach nötigen Information zu suchen. Überlassen Sie diese Aufgaben der transparent consult und sparen Sie sich jede Menge Zeit, die Sie in andere schöne Dinge investieren können. Wir geben uns die größte Mühe, damit Sie Ihre Vermögensziele auch erreichen und versorgen Sie regelmäßig mit den aktuellsten Informationen rund um Ihr Fondsinvestment.

Sie sparen Geld und steigern Ihre Rendite!

Wir beraten unsere Kunden unabhängig. Unabhängig bedeutet, dass unsere Dienstleitung nicht an irgendwelche Vorgaben oder übergeordneten Provisionsinteressen gebunden ist. Somit bewahren wir den neutralen Blick auf Ihre Wünsche und Ziele. Für unsere Investmentbetreuung verlangen wir eine jährliche Servicegebühr. Nicht mehr und nicht weniger! Gegenüber unseren Bankkollegen sparen Sie bares Geld, was sich in mehr Ertrag für Sie auswirkt.